監査院、金融当局の投資家保護実態に対する監査を開始

監査院が、金融投資家の保護実態を把握するため、金融委員会や金融監督院など金融当局に対する監査に着手した。一般の金融投資家は、情報非対称性や専門知識不足により過剰な取引費用を負担したり、老後資金運用で収益が低調になる可能性が指摘されており、金融当局の投資家保護への取り組みを中心に監査する計画だと25日に明らかにした。

監査班は、産業・金融監査局の監査官9名で編成され、今後20日間にわたり、金融当局の投資家保護に向けた事前予防および事後措置業務の適切性、金融会社の不完全販売防止対策、脆弱階層保護のための措置の有無などを点検する。また、金融監督院による金融会社の不正摘発および制裁の実効性問題、金融投資家への被害発生時の紛争調整制度の運営実態なども監査対象に含まれた。

今回の監査は、金融当局の投資家保護への取り組みを中心に、一般の金融投資家が直面しうる困難と当局の対応策の検証を含む。株式取引における投資家が支払う費用と収益算定体系の適切性、証券会社の信用融資金利算定および公示、取引手数料の透明性なども具体的に調査する予定だ。さらに、政府の退職年金リスク資産投資規制が収益率向上機会を制限していないか検討し、年金基金・共済会の国内株式取引における最良執行基準の適用必要性なども調査する方針である。